コンプライアンス

法令やルールを厳格に守り、透明性の高い経営を行い、広く社会からの信頼と信用を得ることを経営ビジョンに掲げ、グループ全体でコンプライアンスの徹底に取り組んでいます。

コンプライアンス体制

コンプライアンス体制図

コンプライアンス体制図

持株会社である三菱UFJフィナンシャル・グループをはじめ、三菱東京UFJ銀行、三菱UFJ信託銀行、三菱UFJ証券ホールディングス(以下、「3社」)それぞれに、コンプライアンスに関する統括部署を設置しています。各社のコンプライアンス統括部署は、コンプライアンス・プログラムの策定や研修等を通じ、コンプライアンスの推進に取り組むとともに、各社の経営会議や取締役会に対して法令等遵守の状況に関する報告を行っています。
持株会社は「グループコンプライアンス委員会」、3社は「コンプライアンス委員会」を設置し、コンプライアンスに係る重要事項の審議を行う体制を構築しています。そして、持株会社は、CCO(チーフ・コンプライアンス・オフィサー)および3社のCCOを委員とするグループCCO会議を設置し、コンプライアンスに係る重要事項やコンプライアンスに関しグループとして共通認識を持つべき事項の審議を行うとともに、グループ全体で問題事案を共有し、未然防止に努めています。なお、多くのグループ会社に共通する事項を審議する場合等は、メンバーを拡大して開催しています。

グループ横断的な取り組み

MUFGでは、2012年4月に導入した経営ビジョンのもとでの具体的判断・行動基準として、同年12月に行動規範を新しいものにしました。この経営ビジョン・行動規範をグループ役職員一人ひとりにより一層浸透させるため、グループ全体で必要な施策を協議し、さまざまな取り組みを継続的に実施しています。
さらに、グループ会社の従業員を対象に、定期的にコンプライアンスに関する意識調査を実施しています。2015年度の調査では、9万人を超えるグループ従業員から回答が寄せられ、コンプライアンスに対する従業員の意識が引き続き高いことを確認することができました。また、グループ各社においては、各社独自の設問を通じてそれぞれの課題を把握、分析し、改善を図っています。

内部通報制度

グループ各社では、コンプライアンス上の問題を早期に把握し、自浄能力の発揮による是正につなげるため、社外の受付窓口を含む内部通報制度を構築しています。また、持株会社は、グループ各社が設置する内部通報制度を補完するものとして、グループ各社の役職員も利用可能な「MUFGグループ・コンプライアンス・ヘルプライン」を設置しています。

主なコンプライアンス施策

利益相反管理

MUFGグループでは、「利益相反管理方針」を公表するとともに、役職員への周知徹底のための研修や管理態勢の定期的な検証を継続して実施しています。

反社会的勢力への対応

MUFGグループでは「反社会的勢力に対する基本方針」を公表し、各社の契約書や取引約款等に「暴力団排除条項」を盛り込み、金融システムが反社会的勢力を利することのないよう対応を強化しています。

反社会的勢力に対する基本方針

MUFGグループは、次のとおり反社会的勢力に対する基本方針を定め、役職員一同これを遵守することにより、業務の適切性と安全性の確保に努めます。

  • 組織としての対応

    反社会的勢力に対しては、行動規範・社内規定等に明文の根拠を設け、経営トップ以下、組織全体として対応します。また、反社会的勢力に対応する従業員の安全を確保します。

  • 外部専門機関との連携

    平素から、警察、暴力追放運動推進センター、弁護士等の外部の専門機関と緊密な連携関係を構築することに努めます。

  • 取引を含めた一切の関係遮断

    反社会的勢力に対しては、取引関係を含めて、一切の関係を遮断します。

  • 有事における民事と刑事の法的対応

    反社会的勢力による不当要求を拒絶し、必要に応じて民事および刑事の両面から法的対応を行います。

  • 裏取引や資金提供の禁止

    反社会的勢力との裏取引は絶対に行いません。
    反社会的勢力への資金提供は絶対に行いません。

贈収賄防止への取り組み

グローバルに事業展開するMUFGグループは、国際社会での贈収賄防止に向けた取り締まり強化をうけ、海外贈収賄防止規制への対応を重要課題の一つとして捉え、必要なルールの整備を行っています。グループベースの対応として「MUFG贈収賄防止規則」を制定のうえ、グループ各社において贈収賄防止のための規則・規程・手続きを整備し、管理態勢を一層強化しております。また、研修・教育による周知を継続しルールの浸透に努めております。

(2017年7月現在)

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