当中間連結会計期間の業績につきましては、次のとおりとなりました。
資産の部につきましては、有価証券の増加等により当中間連結会計期間中7,743億円増加して、45兆3,662億円となりました。負債の部につきましては、売現先勘定の増加等により6,935億円増加して、42兆7,989億円となりました。純資産の部につきましては、その他有価証券評価差額金の増加等により807億円増加して、2兆5,673億円となりました。
また、信託財産総額につきましては、2兆27億円増加して、210兆8,527億円となりました。
損益の状況につきましては、当社の本業の期間損益を示す連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前・信託勘定償却前)は、前中間連結会計期間比108億円増加して1,021億円となりました。
セグメント別の内訳では、リテール部門が21億円(前中間連結会計期間比+5億円)、法人ビジネス部門が439億円(同+8億円)、受託財産部門が335億円(同+45億円)、市場国際部門が350億円(同+30億円)となりました。法人ビジネス部門の各事業内訳は、法人事業が250億円(同+13億円)、不動産事業が70億円(同△6億円)、証券代行事業が118億円(同+1億円)であります。
また、株式等関係損益は118億円の利益となり、与信関係費用総額は58億円の利益となりました。
以上の結果、税金等調整前中間純利益は1,545億円となり、これに法人税等合計・非支配株主に帰属する中間純利益を加味した親会社株主に帰属する中間純利益は、前中間連結会計期間比359億円増加の1,013億円となりました。
当中間連結会計期間末の連結自己資本比率(バーゼルⅢ:国際統一基準)は、連結普通株式等Tier1比率16.10%、連結Tier1比率17.28%、連結総自己資本比率20.55%となりました。
当中間連結会計期間のキャッシュ・フローにつきましては、営業活動によるキャッシュ・フローは、預金の減少等に伴い支出が増加する一方、コールマネー等の増加等により、477億円の収入(前中間連結会計期間比収入が7,573億円増加)となりました。また、投資活動によるキャッシュ・フローは、国内外の債券投資等により、8,692億円の支出(同支出が8,101億円増加)となり、財務活動によるキャッシュ・フローは、劣後特約付借入れの増加に伴い収入が増加する一方、配当金の支払等により、38億円の支出(同支出が654億円減少)となりました。この結果、現金及び現金同等物の中間期末残高は、前連結会計年度末比8,293億円減少して11兆9,406億円となりました。
信託報酬は、前中間連結会計期間比47億円減少して522億円となりました。資金運用収支は、国内では177億円増加して817億円、海外では40億円増加して164億円となり、相殺消去額を控除した結果、合計で224億円増加の733億円となりました。また、役務取引等収支は、国内では30億円増加して817億円、海外では50億円増加して211億円となり、相殺消去額を控除した結果、合計で75億円増加の1,044億円となりました。
種類 |
期別 |
国内 |
海外 |
相殺消去額(△) |
合計 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
||
信託報酬 |
前中間連結会計期間 |
60,458 |
― |
3,412 |
57,046 |
当中間連結会計期間 |
55,303 |
― |
3,033 |
52,269 |
|
資金運用収支 |
前中間連結会計期間 |
64,019 |
12,395 |
25,499 |
50,915 |
当中間連結会計期間 |
81,795 |
16,446 |
24,848 |
73,392 |
|
うち資金運用収益 |
前中間連結会計期間 |
110,409 |
26,908 |
28,281 |
109,036 |
当中間連結会計期間 |
140,123 |
46,950 |
29,105 |
157,968 |
|
うち資金調達費用 |
前中間連結会計期間 |
46,389 |
14,513 |
2,781 |
58,120 |
当中間連結会計期間 |
58,328 |
30,503 |
4,256 |
84,575 |
|
役務取引等収支 |
前中間連結会計期間 |
78,679 |
16,154 |
△2,065 |
96,899 |
当中間連結会計期間 |
81,728 |
21,187 |
△1,521 |
104,437 |
|
うち役務取引等収益 |
前中間連結会計期間 |
119,015 |
20,536 |
9,942 |
129,610 |
当中間連結会計期間 |
122,055 |
26,392 |
10,250 |
138,197 |
|
うち役務取引等費用 |
前中間連結会計期間 |
40,336 |
4,382 |
12,007 |
32,711 |
当中間連結会計期間 |
40,327 |
5,205 |
11,772 |
33,759 |
|
特定取引収支 |
前中間連結会計期間 |
7,071 |
2,703 |
39 |
9,735 |
当中間連結会計期間 |
9,843 |
3,128 |
― |
12,972 |
|
うち特定取引収益 |
前中間連結会計期間 |
7,124 |
2,723 |
39 |
9,808 |
当中間連結会計期間 |
9,881 |
3,145 |
― |
13,026 |
|
うち特定取引費用 |
前中間連結会計期間 |
52 |
20 |
― |
72 |
当中間連結会計期間 |
38 |
16 |
― |
54 |
|
その他業務収支 |
前中間連結会計期間 |
15,575 |
2,740 |
3 |
18,313 |
当中間連結会計期間 |
4,111 |
1,972 |
4 |
6,079 |
|
うちその他業務収益 |
前中間連結会計期間 |
26,774 |
3,788 |
62 |
30,500 |
当中間連結会計期間 |
12,906 |
10,786 |
4,555 |
19,136 |
|
うちその他業務費用 |
前中間連結会計期間 |
11,198 |
1,048 |
59 |
12,187 |
当中間連結会計期間 |
8,794 |
8,813 |
4,551 |
13,057 |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内に本店を有する連結子会社(以下、「国内連結子会社」という。)であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社(以下、「海外連結子会社」という。)であります。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
3.「資金調達費用」は金銭の信託運用見合費用(前中間連結会計期間10百万円、当中間連結会計期間9百万円)を控除して表示しております。
資金運用勘定の平均残高は、国内・海外合計で有価証券を中心に前中間連結会計期間比7,070億円減少して35兆6,864億円となり、利回りは0.28ポイント上昇して0.88%となりました。一方、資金調達勘定の平均残高は、国内・海外合計で預金を中心に2兆1,528億円増加して41兆9,675億円となり、利回りは0.11ポイント上昇して0.40%となりました。
種類 |
期別 |
平均残高 |
利息 |
利回り |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
(%) |
||
資金運用勘定 |
前中間連結会計期間 |
32,368,422 |
110,409 |
0.68 |
当中間連結会計期間 |
30,462,558 |
140,123 |
0.91 |
|
うち貸出金 |
前中間連結会計期間 |
11,685,030 |
36,598 |
0.62 |
当中間連結会計期間 |
12,459,369 |
41,498 |
0.66 |
|
うち有価証券 |
前中間連結会計期間 |
13,271,199 |
70,575 |
1.06 |
当中間連結会計期間 |
10,820,300 |
92,020 |
1.69 |
|
うちコールローン |
前中間連結会計期間 |
82,861 |
209 |
0.50 |
当中間連結会計期間 |
220,904 |
469 |
0.42 |
|
うち買現先勘定 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
|
うち債券貸借取引 |
前中間連結会計期間 |
1,437,516 |
△160 |
△0.02 |
当中間連結会計期間 |
718,896 |
△127 |
△0.03 |
|
うち預け金 |
前中間連結会計期間 |
5,807,751 |
1,379 |
0.04 |
当中間連結会計期間 |
5,968,620 |
1,870 |
0.06 |
|
資金調達勘定 |
前中間連結会計期間 |
36,028,964 |
46,389 |
0.25 |
当中間連結会計期間 |
36,302,833 |
58,328 |
0.32 |
|
うち預金 |
前中間連結会計期間 |
12,562,054 |
9,319 |
0.14 |
当中間連結会計期間 |
13,639,349 |
9,855 |
0.14 |
|
うち譲渡性預金 |
前中間連結会計期間 |
2,219,776 |
202 |
0.01 |
当中間連結会計期間 |
2,579,872 |
51 |
0.00 |
|
うちコールマネー |
前中間連結会計期間 |
1,657,718 |
△322 |
△0.03 |
当中間連結会計期間 |
1,498,477 |
△258 |
△0.03 |
|
うち売現先勘定 |
前中間連結会計期間 |
3,967,231 |
2,565 |
0.12 |
当中間連結会計期間 |
3,813,337 |
12,337 |
0.64 |
|
うち債券貸借取引 |
前中間連結会計期間 |
3,771,758 |
189 |
0.01 |
当中間連結会計期間 |
1,494,743 |
77 |
0.01 |
|
うちコマーシャル・ |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
|
うち借用金 |
前中間連結会計期間 |
2,048,135 |
3,415 |
0.33 |
当中間連結会計期間 |
3,087,251 |
7,108 |
0.45 |
|
うち信託勘定借 |
前中間連結会計期間 |
8,726,467 |
14,842 |
0.33 |
当中間連結会計期間 |
8,918,378 |
6,497 |
0.14 |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
2.平均残高は、当社については日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、国内連結子会社については月末毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
3.平均残高及び利息は、当社と国内連結子会社を単純合算したものを表示しております。
4.「資金運用勘定」は無利息預け金の平均残高(前中間連結会計期間4,201,032百万円、当中間連結会計期間6,816,170百万円)を、「資金調達勘定」は金銭の信託運用見合額の平均残高(前中間連結会計期間13,039百万円、当中間連結会計期間21,281百万円)及び利息(前中間連結会計期間10百万円、当中間連結会計期間9百万円)をそれぞれ控除して表示しております。
種類 |
期別 |
平均残高 |
利息 |
利回り |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
(%) |
||
資金運用勘定 |
前中間連結会計期間 |
5,884,059 |
26,908 |
0.91 |
当中間連結会計期間 |
6,857,722 |
46,950 |
1.36 |
|
うち貸出金 |
前中間連結会計期間 |
1,785,353 |
11,345 |
1.26 |
当中間連結会計期間 |
2,111,362 |
18,353 |
1.73 |
|
うち有価証券 |
前中間連結会計期間 |
2,278,758 |
12,290 |
1.07 |
当中間連結会計期間 |
2,890,129 |
20,685 |
1.42 |
|
うちコールローン |
前中間連結会計期間 |
533 |
1 |
0.54 |
当中間連結会計期間 |
453 |
2 |
1.27 |
|
うち買現先勘定 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
|
うち債券貸借取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
|
うち預け金 |
前中間連結会計期間 |
1,816,262 |
3,253 |
0.35 |
当中間連結会計期間 |
1,851,335 |
6,726 |
0.72 |
|
資金調達勘定 |
前中間連結会計期間 |
5,489,186 |
14,513 |
0.52 |
当中間連結会計期間 |
7,123,855 |
30,503 |
0.85 |
|
うち預金 |
前中間連結会計期間 |
1,666,529 |
2,486 |
0.29 |
当中間連結会計期間 |
2,517,173 |
6,751 |
0.53 |
|
うち譲渡性預金 |
前中間連結会計期間 |
1,992,097 |
6,437 |
0.64 |
当中間連結会計期間 |
2,265,711 |
10,500 |
0.92 |
|
うちコールマネー |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
|
うち売現先勘定 |
前中間連結会計期間 |
1,232,582 |
1,367 |
0.22 |
当中間連結会計期間 |
1,748,263 |
5,959 |
0.67 |
|
うち債券貸借取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
|
うちコマーシャル・ |
前中間連結会計期間 |
436,589 |
1,560 |
0.71 |
当中間連結会計期間 |
541,498 |
3,571 |
1.31 |
|
うち借用金 |
前中間連結会計期間 |
8,757 |
77 |
1.77 |
当中間連結会計期間 |
8,638 |
110 |
2.55 |
|
うち信託勘定借 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
(注) 1.「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
2.平均残高は、当社については日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、海外連結子会社については月末毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
3.平均残高及び利息は、当社と海外連結子会社を単純合算したものを表示しております。
4.「資金運用勘定」は無利息預け金の平均残高(前中間連結会計期間23,906百万円、当中間連結会計期間86,738百万円)を控除して表示しております。
種類 |
期別 |
平均残高(百万円) |
利息(百万円) |
利回り |
||||
小計 |
相殺消去額 (△) |
合計 |
小計 |
相殺消去額 (△) |
合計 |
|||
資金運用勘定 |
前中間 |
38,252,481 |
1,858,973 |
36,393,508 |
137,318 |
28,281 |
109,036 |
0.59 |
当中間 |
37,320,281 |
1,633,793 |
35,686,487 |
187,074 |
29,105 |
157,968 |
0.88 |
|
うち貸出金 |
前中間 |
13,470,383 |
120,776 |
13,349,607 |
47,944 |
1,942 |
46,001 |
0.68 |
当中間 |
14,570,732 |
141,005 |
14,429,726 |
59,852 |
1,976 |
57,875 |
0.79 |
|
うち有価証券 |
前中間 |
15,549,958 |
168,192 |
15,381,765 |
82,866 |
25,459 |
57,407 |
0.74 |
当中間 |
13,710,430 |
184,876 |
13,525,554 |
112,706 |
24,744 |
87,961 |
1.29 |
|
うちコールローン |
前中間 |
83,394 |
― |
83,394 |
211 |
― |
211 |
0.50 |
当中間 |
221,358 |
133,333 |
88,024 |
471 |
△37 |
509 |
1.15 |
|
うち買現先勘定 |
前中間 |
― |
― |
― |
― |
― |
― |
― |
当中間 |
― |
― |
― |
― |
― |
― |
― |
|
うち債券貸借取引 |
前中間 |
1,437,516 |
1,141,588 |
295,927 |
△160 |
54 |
△214 |
△0.14 |
当中間 |
718,896 |
599,946 |
118,950 |
△127 |
31 |
△159 |
△0.26 |
|
うち預け金 |
前中間 |
7,624,014 |
428,415 |
7,195,598 |
4,632 |
825 |
3,806 |
0.10 |
当中間 |
7,819,955 |
567,050 |
7,252,905 |
8,597 |
2,391 |
6,206 |
0.17 |
|
資金調達勘定 |
前中間 |
41,518,151 |
1,703,463 |
39,814,687 |
60,902 |
2,781 |
58,120 |
0.29 |
当中間 |
43,426,688 |
1,459,160 |
41,967,527 |
88,832 |
4,256 |
84,575 |
0.40 |
|
うち預金 |
前中間 |
14,228,583 |
436,929 |
13,791,654 |
11,805 |
846 |
10,959 |
0.15 |
当中間 |
16,156,522 |
573,897 |
15,582,625 |
16,607 |
2,456 |
14,150 |
0.18 |
|
うち譲渡性預金 |
前中間 |
4,211,873 |
4,168 |
4,207,705 |
6,639 |
1 |
6,638 |
0.31 |
当中間 |
4,845,584 |
1,355 |
4,844,229 |
10,551 |
0 |
10,551 |
0.43 |
|
うちコールマネー |
前中間 |
1,657,718 |
― |
1,657,718 |
△322 |
― |
△322 |
△0.03 |
当中間 |
1,498,477 |
133,333 |
1,365,144 |
△258 |
△37 |
△220 |
△0.03 |
|
うち売現先勘定 |
前中間 |
5,199,814 |
― |
5,199,814 |
3,933 |
― |
3,933 |
0.15 |
当中間 |
5,561,601 |
― |
5,561,601 |
18,297 |
― |
18,297 |
0.65 |
|
うち債券貸借取引 |
前中間 |
3,771,758 |
1,141,588 |
2,630,169 |
189 |
54 |
135 |
0.01 |
当中間 |
1,494,743 |
599,946 |
894,797 |
77 |
31 |
45 |
0.01 |
|
うちコマーシャル・ |
前中間 |
436,589 |
― |
436,589 |
1,560 |
― |
1,560 |
0.71 |
当中間 |
541,498 |
― |
541,498 |
3,571 |
― |
3,571 |
1.31 |
|
うち借用金 |
前中間 |
2,056,892 |
120,776 |
1,936,115 |
3,493 |
1,344 |
2,149 |
0.22 |
当中間 |
3,095,889 |
141,005 |
2,954,883 |
7,219 |
1,388 |
5,831 |
0.39 |
|
うち信託勘定借 |
前中間 |
8,726,467 |
71 |
8,726,396 |
14,842 |
0 |
14,842 |
0.33 |
当中間 |
8,918,378 |
2,041 |
8,916,337 |
6,497 |
0 |
6,497 |
0.14 |
(注) 1.平均残高は、当社については日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、連結子会社については月末毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
3.「資金運用勘定」は無利息預け金の平均残高(前中間連結会計期間4,212,178百万円、当中間連結会計期間6,894,710百万円)を、「資金調達勘定」は金銭の信託運用見合額の平均残高(前中間連結会計期間13,039百万円、当中間連結会計期間21,281百万円)及び利息(前中間連結会計期間10百万円、当中間連結会計期間9百万円)をそれぞれ控除して表示しております。
役務取引等収益は、国内・海外合計で預金・貸出業務及び証券関連業務を中心に前中間連結会計期間比85億円増加して1,381億円となりました。一方、役務取引等費用は、国内・海外合計で10億円増加して337億円となりました。
種類 |
期別 |
国内 |
海外 |
相殺消去額(△) |
合計 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
||
役務取引等収益 |
前中間連結会計期間 |
119,015 |
20,536 |
9,942 |
129,610 |
当中間連結会計期間 |
122,055 |
26,392 |
10,250 |
138,197 |
|
うち信託関連業務 |
前中間連結会計期間 |
43,808 |
― |
2,222 |
41,585 |
当中間連結会計期間 |
44,830 |
― |
2,431 |
42,399 |
|
うち預金・貸出業務 |
前中間連結会計期間 |
4,907 |
856 |
3 |
5,761 |
当中間連結会計期間 |
6,415 |
1,216 |
44 |
7,587 |
|
うち為替業務 |
前中間連結会計期間 |
546 |
0 |
24 |
522 |
当中間連結会計期間 |
565 |
0 |
26 |
539 |
|
うち証券関連業務 |
前中間連結会計期間 |
10,208 |
636 |
3,860 |
6,984 |
当中間連結会計期間 |
14,479 |
1,378 |
3,629 |
12,228 |
|
うち投資信託委託・ |
前中間連結会計期間 |
48,114 |
1,418 |
1,638 |
47,894 |
当中間連結会計期間 |
45,703 |
1,874 |
1,933 |
45,645 |
|
うち代理業務 |
前中間連結会計期間 |
75 |
― |
― |
75 |
当中間連結会計期間 |
71 |
― |
― |
71 |
|
うち保護預り・ |
前中間連結会計期間 |
173 |
― |
― |
173 |
当中間連結会計期間 |
168 |
― |
― |
168 |
|
うち保証業務 |
前中間連結会計期間 |
1,354 |
25 |
212 |
1,168 |
当中間連結会計期間 |
1,211 |
26 |
207 |
1,030 |
|
役務取引等費用 |
前中間連結会計期間 |
40,336 |
4,382 |
12,007 |
32,711 |
当中間連結会計期間 |
40,327 |
5,205 |
11,772 |
33,759 |
|
うち為替業務 |
前中間連結会計期間 |
352 |
893 |
23 |
1,221 |
当中間連結会計期間 |
346 |
1,014 |
26 |
1,335 |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
特定取引収益は、国内・海外合計で特定金融派生商品収益を中心に前中間連結会計期間比32億円増加して130億円となりました。
種類 |
期別 |
国内 |
海外 |
相殺消去額(△) |
合計 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
||
特定取引収益 |
前中間連結会計期間 |
7,124 |
2,723 |
39 |
9,808 |
当中間連結会計期間 |
9,881 |
3,145 |
― |
13,026 |
|
うち商品 |
前中間連結会計期間 |
2 |
2,540 |
39 |
2,502 |
当中間連結会計期間 |
35 |
2,604 |
― |
2,639 |
|
うち特定取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定金融 |
前中間連結会計期間 |
7,100 |
183 |
― |
7,284 |
当中間連結会計期間 |
9,829 |
540 |
― |
10,370 |
|
うちその他の |
前中間連結会計期間 |
21 |
― |
― |
21 |
当中間連結会計期間 |
16 |
― |
― |
16 |
|
特定取引費用 |
前中間連結会計期間 |
52 |
20 |
― |
72 |
当中間連結会計期間 |
38 |
16 |
― |
54 |
|
うち商品 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定取引 |
前中間連結会計期間 |
52 |
20 |
― |
72 |
当中間連結会計期間 |
38 |
16 |
― |
54 |
|
うち特定金融 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うちその他の |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
特定取引資産は、国内・海外合計でその他の特定取引資産を中心に前中間連結会計期間比565億円増加して6,125億円となりました。一方、特定取引負債は、国内・海外合計で特定金融派生商品を中心に264億円減少して1,220億円となりました。
種類 |
期別 |
国内 |
海外 |
相殺消去額(△) |
合計 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
||
特定取引資産 |
前中間連結会計期間 |
553,821 |
2,145 |
― |
555,967 |
当中間連結会計期間 |
609,955 |
2,577 |
― |
612,533 |
|
うち商品有価証券 |
前中間連結会計期間 |
4,242 |
― |
― |
4,242 |
当中間連結会計期間 |
1,163 |
― |
― |
1,163 |
|
うち商品有価証券 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定金融 |
前中間連結会計期間 |
154,084 |
2,145 |
― |
156,230 |
当中間連結会計期間 |
115,413 |
2,577 |
|
117,990 |
|
うちその他の |
前中間連結会計期間 |
395,494 |
― |
― |
395,494 |
当中間連結会計期間 |
493,379 |
― |
― |
493,379 |
|
特定取引負債 |
前中間連結会計期間 |
146,698 |
1,806 |
― |
148,504 |
当中間連結会計期間 |
120,401 |
1,684 |
― |
122,085 |
|
うち売付商品債券 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち商品有価証券 |
前中間連結会計期間 |
0 |
― |
― |
0 |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定取引 |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
|
うち特定金融 |
前中間連結会計期間 |
146,698 |
1,806 |
― |
148,504 |
当中間連結会計期間 |
120,401 |
1,684 |
― |
122,085 |
|
うちその他の |
前中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
当中間連結会計期間 |
― |
― |
― |
― |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む連結会社毎の信託財産額を合算しております。
○ 信託財産残高表(連結)
資産 |
||||
科目 |
前中間連結会計期間 |
当中間連結会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
貸出金 |
172,918 |
0.09 |
267,275 |
0.13 |
有価証券 |
85,114,087 |
45.52 |
85,998,095 |
40.78 |
投資信託有価証券 |
37,015,132 |
19.80 |
45,960,891 |
21.80 |
投資信託外国投資 |
13,047,851 |
6.98 |
13,324,165 |
6.32 |
信託受益権 |
117,772 |
0.06 |
151,175 |
0.07 |
受託有価証券 |
6,027,280 |
3.22 |
6,004,671 |
2.85 |
金銭債権 |
8,398,485 |
4.49 |
17,867,816 |
8.47 |
有形固定資産 |
12,035,635 |
6.44 |
13,022,417 |
6.18 |
無形固定資産 |
206,638 |
0.11 |
123,356 |
0.06 |
その他債権 |
6,811,539 |
3.64 |
7,711,746 |
3.66 |
コールローン |
3,620,143 |
1.94 |
3,446,453 |
1.63 |
銀行勘定貸 |
8,101,574 |
4.33 |
9,495,623 |
4.50 |
現金預け金 |
6,322,562 |
3.38 |
7,479,027 |
3.55 |
合計 |
186,991,620 |
100.00 |
210,852,716 |
100.00 |
負債 |
||||
科目 |
前中間連結会計期間 |
当中間連結会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
金銭信託 |
26,229,115 |
14.03 |
30,437,029 |
14.44 |
年金信託 |
12,843,522 |
6.87 |
11,632,684 |
5.52 |
財産形成給付信託 |
7,523 |
0.00 |
7,376 |
0.00 |
投資信託 |
59,138,914 |
31.63 |
68,783,725 |
32.62 |
金銭信託以外の金銭の信託 |
3,316,252 |
1.77 |
3,601,804 |
1.71 |
有価証券の信託 |
9,918,958 |
5.30 |
10,446,502 |
4.95 |
金銭債権の信託 |
7,642,868 |
4.09 |
16,385,054 |
7.77 |
動産の信託 |
63,438 |
0.03 |
67,131 |
0.03 |
土地及びその定着物の信託 |
65,798 |
0.04 |
43,968 |
0.02 |
包括信託 |
67,765,227 |
36.24 |
69,447,439 |
32.94 |
合計 |
186,991,620 |
100.00 |
210,852,716 |
100.00 |
(注) 1.上記残高表には、金銭評価の困難な信託および自己信託に係る分を除いております。
自己信託に係る信託財産残高 前中間連結会計期間 ―百万円
当中間連結会計期間 1,506百万円
2.合算対象の連結子会社 前中間連結会計期間 日本マスタートラスト信託銀行株式会社
当中間連結会計期間 日本マスタートラスト信託銀行株式会社
3.共同信託他社管理財産 前中間連結会計期間 382,101百万円
当中間連結会計期間 290,886百万円
資産 |
||||
科目 |
前中間会計期間 |
当中間会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
貸出金 |
172,918 |
0.21 |
267,275 |
0.26 |
有価証券 |
535,574 |
0.65 |
496,052 |
0.49 |
信託受益権 |
55,797,385 |
67.31 |
64,527,627 |
62.96 |
受託有価証券 |
13,761 |
0.02 |
13,259 |
0.01 |
金銭債権 |
7,597,485 |
9.17 |
16,462,589 |
16.06 |
有形固定資産 |
12,035,635 |
14.52 |
13,022,417 |
12.71 |
無形固定資産 |
206,638 |
0.25 |
123,356 |
0.12 |
その他債権 |
178,724 |
0.21 |
206,876 |
0.20 |
銀行勘定貸 |
5,616,214 |
6.77 |
6,576,576 |
6.42 |
現金預け金 |
736,182 |
0.89 |
791,497 |
0.77 |
合計 |
82,890,520 |
100.00 |
102,487,529 |
100.00 |
負債 |
||||
科目 |
前中間会計期間 |
当中間会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
金銭信託 |
2,714,111 |
3.27 |
3,039,126 |
2.97 |
財産形成給付信託 |
7,523 |
0.01 |
7,376 |
0.01 |
投資信託 |
59,138,914 |
71.34 |
68,783,725 |
67.11 |
金銭信託以外の金銭の信託 |
645,509 |
0.78 |
595,992 |
0.58 |
有価証券の信託 |
13,839 |
0.02 |
13,333 |
0.01 |
金銭債権の信託 |
7,642,868 |
9.22 |
16,385,054 |
15.99 |
動産の信託 |
63,438 |
0.08 |
67,131 |
0.07 |
土地及びその定着物の信託 |
65,798 |
0.08 |
43,968 |
0.04 |
包括信託 |
12,598,515 |
15.20 |
13,551,820 |
13.22 |
合計 |
82,890,520 |
100.00 |
102,487,529 |
100.00 |
(注) 1.上記残高表には、金銭評価の困難な信託および自己信託に係る分を除いております。
なお、自己信託に係る信託財産残高は、前中間会計期間―百万円、当中間会計期間1,506百万円であります。
2.共同信託他社管理財産 前中間会計期間66,681,581百万円、当中間会計期間68,553,267百万円
3.元本補てん契約のある信託の貸出金 前中間会計期間20,489百万円のうち、破綻先債権額は3百万円、延滞債権額は0百万円、3ヵ月以上延滞債権額は5百万円、貸出条件緩和債権額は597百万円であります。
また、これらの債権額の合計額は606百万円であります。
4.元本補てん契約のある信託の貸出金 当中間会計期間17,221百万円のうち、破綻先債権額は3百万円、延滞債権額は0百万円、3ヵ月以上延滞債権額は5百万円、貸出条件緩和債権額は231百万円であります。
また、これらの債権額の合計額は240百万円であります。
なお、前記(注)2.共同信託他社管理財産には、当社と日本マスタートラスト信託銀行株式会社が職務分担型共同受託方式により受託している信託財産(以下、「職務分担型共同受託財産」という。)が前中間会計期間66,299,479百万円、当中間会計期間68,262,380百万円含まれております。
前記信託財産残高表に職務分担型共同受託財産を合算した信託財産残高表は次のとおりであります。
信託財産残高表(職務分担型共同受託財産合算分)
資産 |
||||
科目 |
前中間会計期間 |
当中間会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
貸出金 |
172,918 |
0.12 |
267,275 |
0.16 |
有価証券 |
52,375,631 |
35.11 |
52,166,441 |
30.55 |
信託受益権 |
55,811,032 |
37.41 |
64,553,174 |
37.81 |
受託有価証券 |
3,727,280 |
2.50 |
3,704,671 |
2.17 |
金銭債権 |
8,384,845 |
5.62 |
17,284,680 |
10.12 |
有形固定資産 |
12,035,635 |
8.07 |
13,022,417 |
7.63 |
無形固定資産 |
206,638 |
0.14 |
123,356 |
0.07 |
その他債権 |
3,420,159 |
2.29 |
3,985,687 |
2.33 |
コールローン |
624,483 |
0.42 |
344,687 |
0.20 |
銀行勘定貸 |
7,673,408 |
5.14 |
8,708,650 |
5.10 |
現金預け金 |
4,748,475 |
3.18 |
6,581,566 |
3.86 |
合計 |
149,180,508 |
100.00 |
170,742,609 |
100.00 |
負債 |
||||
科目 |
前中間会計期間 |
当中間会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
金銭信託 |
19,311,414 |
12.95 |
23,294,994 |
13.64 |
年金信託 |
12,843,522 |
8.61 |
11,632,684 |
6.81 |
財産形成給付信託 |
7,523 |
0.01 |
7,376 |
0.00 |
投資信託 |
59,138,914 |
39.64 |
68,783,725 |
40.29 |
金銭信託以外の金銭の信託 |
3,316,252 |
2.22 |
3,601,804 |
2.11 |
有価証券の信託 |
5,645,901 |
3.79 |
5,914,396 |
3.46 |
金銭債権の信託 |
7,642,868 |
5.12 |
16,385,054 |
9.60 |
動産の信託 |
63,438 |
0.04 |
67,131 |
0.04 |
土地及びその定着物の信託 |
65,798 |
0.04 |
43,968 |
0.03 |
包括信託 |
41,144,872 |
27.58 |
41,011,472 |
24.02 |
合計 |
149,180,508 |
100.00 |
170,742,609 |
100.00 |
業種別 |
前中間連結会計期間 |
当中間連結会計期間 |
||
金額 (百万円) |
構成比 (%) |
金額 (百万円) |
構成比 (%) |
|
金融業, 保険業 |
6,502 |
3.76 |
31,179 |
11.67 |
不動産業,物品賃貸業 |
6,497 |
3.76 |
4,758 |
1.78 |
各種サービス業 |
5 |
0.00 |
4 |
0.00 |
地方公共団体 |
4,818 |
2.79 |
4,759 |
1.78 |
その他 |
155,094 |
89.69 |
226,573 |
84.77 |
合計 |
172,918 |
100.00 |
267,275 |
100.00 |
金銭信託
科目 |
前中間連結会計期間 |
当中間連結会計期間 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
|
貸出金 |
20,489 |
17,221 |
有価証券 |
110,975 |
88,163 |
その他 |
5,411,379 |
6,433,224 |
資産計 |
5,542,844 |
6,538,610 |
元本 |
5,532,965 |
6,521,892 |
債権償却準備金 |
64 |
51 |
その他 |
9,814 |
16,666 |
負債計 |
5,542,844 |
6,538,610 |
(注) 1.信託財産の運用のため再信託された信託を含みます。
2.リスク管理債権の状況
前中間連結会計期間 貸出金20,489百万円のうち、破綻先債権額は3百万円、延滞債権額は0百万円、3ヵ月以上延滞債権額は5百万円、貸出条件緩和債権額は597百万円であります。
また、これらの債権額の合計額は606百万円であります。
当中間連結会計期間 貸出金17,221百万円のうち、破綻先債権額は3百万円、延滞債権額は0百万円、3ヵ月以上延滞債権額は5百万円、貸出条件緩和債権額は231百万円であります。
また、これらの債権額の合計額は240百万円であります。
(資産の査定)
(参考)
資産の査定は、貸出金等の各勘定について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
1.破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
2.危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
3.要管理債権
要管理債権とは、3ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
4.正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記1から3までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
債権の区分 |
平成28年9月30日 |
平成29年9月30日 |
金額(億円) |
金額(億円) |
|
破産更生債権及びこれらに準ずる債権 |
0 |
0 |
危険債権 |
1 |
0 |
要管理債権 |
4 |
1 |
正常債権 |
198 |
169 |
種類 |
期別 |
国内 |
海外 |
相殺消去額(△) |
合計 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
||
預金合計 |
前中間連結会計期間 |
13,281,718 |
2,021,342 |
430,453 |
14,872,606 |
当中間連結会計期間 |
13,071,821 |
2,299,910 |
479,360 |
14,892,371 |
|
うち流動性預金 |
前中間連結会計期間 |
4,941,855 |
724,425 |
29,061 |
5,637,218 |
当中間連結会計期間 |
4,569,078 |
903,684 |
29,722 |
5,443,040 |
|
うち定期性預金 |
前中間連結会計期間 |
7,743,963 |
1,296,861 |
401,387 |
8,639,437 |
当中間連結会計期間 |
7,982,307 |
1,396,181 |
449,632 |
8,928,857 |
|
うちその他 |
前中間連結会計期間 |
595,899 |
55 |
4 |
595,950 |
当中間連結会計期間 |
520,435 |
44 |
6 |
520,473 |
|
譲渡性預金 |
前中間連結会計期間 |
2,499,110 |
1,754,359 |
3,170 |
4,250,299 |
当中間連結会計期間 |
2,639,750 |
2,376,166 |
1,930 |
5,013,986 |
|
総合計 |
前中間連結会計期間 |
15,780,828 |
3,775,701 |
433,623 |
19,122,905 |
当中間連結会計期間 |
15,711,571 |
4,676,076 |
481,290 |
19,906,358 |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
3.流動性預金=当座預金+普通預金+通知預金
4.定期性預金=定期預金
業種別 |
前中間連結会計期間 |
当中間連結会計期間 |
||
金額(百万円) |
構成比(%) |
金額(百万円) |
構成比(%) |
|
国内 |
11,587,687 |
100.00 |
12,021,205 |
100.00 |
製造業 |
1,988,160 |
17.16 |
1,954,800 |
16.26 |
農業,林業 |
239 |
0.00 |
385 |
0.00 |
鉱業,採石業,砂利採取業 |
3,190 |
0.03 |
2,724 |
0.02 |
建設業 |
95,369 |
0.82 |
92,066 |
0.77 |
電気・ガス・熱供給・水道業 |
391,753 |
3.38 |
431,225 |
3.59 |
情報通信業 |
292,839 |
2.53 |
285,486 |
2.37 |
運輸業,郵便業 |
584,586 |
5.05 |
638,237 |
5.31 |
卸売業,小売業 |
864,825 |
7.46 |
846,346 |
7.04 |
金融業,保険業 |
2,325,602 |
20.07 |
2,446,144 |
20.35 |
不動産業,物品賃貸業 |
2,619,820 |
22.61 |
2,592,673 |
21.57 |
各種サービス業 |
151,009 |
1.30 |
143,114 |
1.19 |
地方公共団体 |
3,469 |
0.03 |
2,372 |
0.02 |
その他 |
2,266,813 |
19.56 |
2,585,621 |
21.51 |
海外及び特別国際金融取引勘定分 |
2,128,089 |
100.00 |
2,467,682 |
100.00 |
政府等 |
10,058 |
0.47 |
22,501 |
0.91 |
金融機関 |
1,209,642 |
56.84 |
1,344,931 |
54.50 |
その他 |
908,388 |
42.69 |
1,100,248 |
44.59 |
合計 |
13,715,776 |
―― |
14,488,887 |
―― |
(注) 「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
期別 |
国別 |
金額(百万円) |
前中間連結会計期間 |
アルゼンチン |
17 |
エクアドル |
0 |
|
合計 |
18 |
|
(資産の総額に対する割合:%) |
(0.00) |
|
当中間連結会計期間 |
アルゼンチン |
15 |
エクアドル |
0 |
|
合計 |
15 |
|
(資産の総額に対する割合:%) |
(0.00) |
(注) 「外国政府等」とは、外国政府、中央銀行、政府関係機関又は国営企業及びこれらの所在する国の民間企業等であり、日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第4号に規定する特定海外債権引当勘定を計上している国の外国政府等の債権残高を掲げております。
種類 |
期別 |
国内 |
海外 |
相殺消去額(△) |
合計 |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
金額(百万円) |
||
国債 |
前中間連結会計期間 |
5,831,841 |
― |
― |
5,831,841 |
当中間連結会計期間 |
3,678,354 |
― |
― |
3,678,354 |
|
地方債 |
前中間連結会計期間 |
39,905 |
― |
― |
39,905 |
当中間連結会計期間 |
68 |
― |
― |
68 |
|
社債 |
前中間連結会計期間 |
571,044 |
― |
― |
571,044 |
当中間連結会計期間 |
231,823 |
― |
― |
231,823 |
|
株式 |
前中間連結会計期間 |
1,041,143 |
136 |
90,992 |
950,286 |
当中間連結会計期間 |
1,217,138 |
158 |
94,098 |
1,123,198 |
|
その他の証券 |
前中間連結会計期間 |
6,246,392 |
2,668,890 |
80,576 |
8,834,706 |
当中間連結会計期間 |
6,732,872 |
3,006,552 |
104,085 |
9,635,339 |
|
合計 |
前中間連結会計期間 |
13,730,327 |
2,669,026 |
171,568 |
16,227,785 |
当中間連結会計期間 |
11,860,257 |
3,006,710 |
198,183 |
14,668,784 |
(注) 1.「国内」とは、当社(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
2.連結会社間の相殺消去額については、上記「相殺消去額」欄に計上しております。
3.「その他の証券」には、外国債券及び外国株式を含んでおります。
(参考)
自己資本比率は、銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
当社は、国際統一基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法、オペレーショナル・リスク相当額の算出においては先進的計測手法を採用するとともに、マーケット・リスク規制を導入しております。
|
(単位:億円、%) |
|
平成29年9月30日 |
1. 連結総自己資本比率(4/7) |
20.55 |
2. 連結Tier1比率(5/7) |
17.28 |
3. 連結普通株式等Tier1比率(6/7) |
16.10 |
4. 連結における総自己資本の額 |
25,911 |
5. 連結におけるTier1資本の額 |
21,782 |
6. 連結における普通株式等Tier1資本の額 |
20,303 |
7. リスク・アセットの額 |
126,042 |
8. 連結総所要自己資本額 |
10,083 |
|
(単位:億円、%) |
|
平成29年9月30日 |
1. 単体総自己資本比率(4/7) |
20.56 |
2. 単体Tier1比率(5/7) |
17.25 |
3. 単体普通株式等Tier1比率(6/7) |
16.11 |
4. 単体における総自己資本の額 |
25,772 |
5. 単体におけるTier1資本の額 |
21,630 |
6. 単体における普通株式等Tier1資本の額 |
20,194 |
7. リスク・アセットの額 |
125,334 |
8. 単体総所要自己資本額 |
10,026 |
(参考)
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第6条に基づき、当社の中間貸借対照表の有価証券中の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(昭和23年法律第25号)第2条第3項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに中間貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
1.破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
2.危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
3.要管理債権
要管理債権とは、3ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
4.正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記1から3までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
債権の区分 |
平成28年9月30日 |
平成29年9月30日 |
金額(億円) |
金額(億円) |
|
破産更生債権及びこれらに準ずる債権 |
19 |
16 |
危険債権 |
88 |
108 |
要管理債権 |
273 |
307 |
正常債権 |
139,969 |
146,235 |
「生産、受注及び販売の状況」は、銀行業における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載しておりません。
当中間連結会計期間において、当社の経営方針に重要な変更はありません。また、新たに定めた経営方針はありません。
当中間連結会計期間において、当社の対処すべき課題に重要な変更はありません。また、新たに生じた対処すべき課題はありません。
当社の親会社である株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループは平成30年3月期の「親会社株主に帰属する当期純利益」9,500億円を目標としており、目標値について変更はありません。
グループの主要子銀行である当社単体の「当期純利益」は1,300億円を目標としておりましたが、中間期までの進捗等を踏まえ、1,550億円に目標値を変更いたしました。
(ご参考)
(当社単体)
(単位:億円) |
平成29年度 |
|
平成28年度 (実績) |
|
|
中間期 (実績) |
中間期 (実績) |
||||
業務純益 一般貸倒引当金繰入前・信託勘定償却前 |
1,600 |
1,043 |
1,814 |
927 |
|
|
与信関係費用総額(△は費用) |
0 |
58 |
△225 |
17 |
経常利益 |
1,750 |
1,216 |
1,644 |
1,055 |
|
当期純利益 |
1,550 |
1,260 |
1,202 |
757 |
前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある新たな事項または重要な変更として当社が認識しているものは以下のとおりであります。
本項においては、将来に関する事項が含まれておりますが、当該事項は、別段の記載のない限り、本半期報告書提出日現在において判断したものであります。
なお、以下の見出しに付された項目番号は、前事業年度の有価証券報告書における「第一部 企業情報 第2 事業の状況 4 事業等のリスク」に対応したものであります。
当社は、収益力増強のためにグローバルベースで様々なビジネス戦略を実施しております。しかしながら、以下に述べるものをはじめとする様々な要因が生じた場合には、これら戦略が功を奏しない、当初想定していた結果をもたらさない、または変更を余儀なくされる可能性があります。
・既存の貸出についての利鞘拡大が想定通りに進まないこと。
・当社が目指している手数料収入の増大が想定通りに進まないこと。
・海外事業の拡大等が想定通りに進まないこと。
・効率化を図る戦略が想定通りに進まないこと。
・本邦における長短金利操作付き量的・質的金融緩和の長期化、またはマイナス金利幅の更なる拡大により、貸出利鞘の縮小が進行すること、また受託財産における投資待機資金等の余裕資金が当社銀行勘定に流入することで、日本銀行当座預金へのマイナス金利に係る支払の増加やバランスシートの拡大によるレバレッジ比率の悪化(財政状態の悪化)および日本銀行への当座預金増加による流動性規制比率の低下(短期安定資金確保を示す指標の悪化)を引き起こす恐れがあること。
・現在実施中または今後実施する株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ内の事業の統合・再編等の遅延により、顧客やビジネスチャンスの逸失もしくは想定を上回る費用が生じること、または効率化戦略もしくはシステム統合において想定していた結果をもたらさないこと。
・当社の出資先が、財務上・業務上の困難に直面したり、戦略を変更したり、または当社を魅力的な提携先ではないと判断した結果、かかる出資先が当社との提携を望まず、提携を縮小または解消すること。また、当社の財政状態の悪化等により、出資先との提携を縮小または解消せざるを得ないこと。
該当事項はありません。
該当事項はありません。
当中間連結会計期間の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析は、以下のとおりであります。
なお、本項に記載した将来に関する事項は、当中間連結会計期間末現在において判断したものであり、リスクと不確実性を内在しているため、将来生じる実際の結果と大きく異なる可能性もありますので、ご留意下さい。
当中間連結会計期間において、わが国経済は、堅調な雇用・所得環境などを背景に個人消費の持ち直しが続いており、高水準の企業収益や生産の回復にも支えられ、緩やかに拡大しました。
金融市況につきましては、日銀による積極的な金融緩和姿勢が維持され、長期金利は概ね低位で推移しました。株価は堅調な企業業績や米政策期待の高まりから日米ともに上昇、為替相場は円安方向で推移しました。
このような経営環境のもと、連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前・信託勘定償却前)は前中間連結会計期間比108億円増加して1,021億円となりました。
連結普通株式等Tier1比率は最低所要水準4.5%を上回る16.10%となりました。
また、金融再生法開示債権比率(銀行勘定・信託勘定合計)は0.29%となりました。
施策面では、「資産管理業務のグローバル展開」を重点戦略と位置付け、海外のファンド管理会社の買収等により専門性を高めながら、国内外を問わず効率的・安定的なサービスを提供する体制を整備し、資産管理業務の拡大を進めています。この戦略の一環として平成29年9月にしんきん信託銀行の事業のうち投資信託受託業務を承継いたしました。
また、MUFGグループは平成30年4月に「機能別再編」を行う予定であり、当社はグループの重要な成長領域である国内外の資産運用、資産管理業務を中心に、その高い専門性とグループの広大な顧客基盤を融合し、不動産、年金、証券代行、相続業務等に軸足を置いた「信託型コンサルティング&ソリューションビジネス」を展開していきます。
今後とも、当社グループの総合力強化と持続的な成長を図るべく、経営の効率化に努めるとともに強固な経営・財務基盤の構築を目指してまいります。
当中間連結会計期間における主な項目は、以下のとおりであります。
|
|
前中間連結 |
当中間連結 |
前中間連結 |
信託報酬 |
① |
570 |
522 |
△47 |
うち信託勘定償却 |
② |
△0 |
― |
0 |
資金運用収益 |
③ |
1,090 |
1,579 |
489 |
資金調達費用(金銭の信託運用見合費用控除後) |
④ |
581 |
845 |
264 |
役務取引等収益 |
⑤ |
1,296 |
1,381 |
85 |
役務取引等費用 |
⑥ |
327 |
337 |
10 |
特定取引収益 |
⑦ |
98 |
130 |
32 |
特定取引費用 |
⑧ |
0 |
0 |
△0 |
その他業務収益 |
⑨ |
305 |
191 |
△113 |
その他業務費用 |
⑩ |
121 |
130 |
8 |
連結業務粗利益(信託勘定償却前) |
⑪ |
2,329 |
2,491 |
162 |
(=①+②+③-④+⑤-⑥+⑦-⑧+⑨-⑩) |
|
|
|
|
営業経費(臨時費用控除後) |
⑫ |
1,416 |
1,470 |
53 |
うちのれん償却額 |
⑬ |
5 |
6 |
1 |
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定・のれん償却前) |
|
917 |
1,027 |
110 |
(=⑪-⑫+⑬) |
|
|
|
|
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定償却前) |
|
912 |
1,021 |
108 |
(=⑪-⑫) |
|
|
|
|
その他経常費用(一般貸倒引当金繰入額) |
⑭ |
― |
― |
― |
連結業務純益(=⑪-②-⑫-⑭) |
|
912 |
1,021 |
108 |
その他経常収益 |
⑮ |
242 |
470 |
228 |
うち与信関係費用 |
|
1 |
― |
△1 |
うち貸倒引当金戻入益 |
|
16 |
130 |
114 |
うち償却債権取立益 |
|
4 |
5 |
0 |
うち株式等売却益 |
|
151 |
136 |
△15 |
資金調達費用(金銭の信託運用見合費用) |
⑯ |
0 |
0 |
△0 |
営業経費(臨時費用) |
⑰ |
53 |
59 |
5 |
その他経常費用(一般貸倒引当金繰入額控除後) |
⑱ |
45 |
224 |
179 |
うち与信関係費用 |
|
5 |
0 |
△4 |
うち偶発損失引当金繰入(与信関連) |
|
△1 |
77 |
78 |
うち株式等売却損 |
|
8 |
16 |
8 |
うち株式等償却 |
|
8 |
2 |
△6 |
臨時損益(=⑮-⑯-⑰-⑱) |
|
143 |
186 |
43 |
経常利益 |
|
1,055 |
1,207 |
152 |
特別損益 |
|
△52 |
337 |
390 |
うち固定資産処分損益 |
|
△11 |
△4 |
6 |
うち減損損失 |
|
△13 |
△144 |
△131 |
うち関連会社株式交換益 |
|
― |
486 |
486 |
うち子会社清算損 |
|
△27 |
― |
27 |
税金等調整前中間純利益 |
|
1,003 |
1,545 |
542 |
法人税等合計 |
|
292 |
481 |
189 |
中間純利益 |
|
710 |
1,063 |
352 |
非支配株主に帰属する中間純利益 |
|
56 |
49 |
△6 |
親会社株主に帰属する中間純利益 |
|
654 |
1,013 |
359 |
連結業務粗利益(信託勘定償却前)は、前中間連結会計期間比162億円増加して2,491億円、連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前・信託勘定償却前)は、前中間連結会計期間比108億円増加して1,021億円となりました。
|
|
前中間連結 |
当中間連結 |
前中間連結 |
信託報酬 |
① |
570 |
522 |
△47 |
うち信託勘定償却 |
② |
△0 |
― |
0 |
資金運用収支 |
③ |
509 |
733 |
224 |
資金運用収益 |
|
1,090 |
1,579 |
489 |
資金調達費用(金銭の信託運用見合費用控除後) |
|
581 |
845 |
264 |
役務取引等収支 |
④ |
968 |
1,044 |
75 |
役務取引等収益 |
|
1,296 |
1,381 |
85 |
役務取引等費用 |
|
327 |
337 |
10 |
特定取引収支 |
⑤ |
97 |
129 |
32 |
特定取引収益 |
|
98 |
130 |
32 |
特定取引費用 |
|
0 |
0 |
△0 |
その他業務収支 |
⑥ |
183 |
60 |
△122 |
その他業務収益 |
|
305 |
191 |
△113 |
その他業務費用 |
|
121 |
130 |
8 |
連結業務粗利益(信託勘定償却前) |
⑦ |
2,329 |
2,491 |
162 |
(=①+②+③+④+⑤+⑥) |
|
|
|
|
営業経費(臨時費用控除後) |
⑧ |
1,416 |
1,470 |
53 |
うちのれん償却額 |
⑨ |
5 |
6 |
1 |
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定・のれん償却前) |
|
917 |
1,027 |
110 |
(=⑦-⑧+⑨) |
|
|
|
|
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定償却前) |
|
912 |
1,021 |
108 |
(=⑦-⑧) |
|
|
|
|
与信関係費用総額は、58億円の利益となり、前中間連結会計期間比では40億円の利益増加となりました。
|
|
前中間連結 |
当中間連結 |
前中間連結 |
信託報酬のうち信託勘定償却 |
① |
△0 |
― |
0 |
その他経常費用のうち一般貸倒引当金繰入額 |
② |
― |
― |
― |
その他経常費用のうち与信関係費用 |
③ |
5 |
0 |
△4 |
貸出金償却 |
|
3 |
0 |
△3 |
その他の与信関係費用 |
|
1 |
― |
△1 |
その他経常費用のうち偶発損失引当金繰入(与信関連) |
④ |
△1 |
77 |
78 |
その他経常収益のうち与信関係費用 |
⑤ |
1 |
― |
△1 |
その他の与信関係費用 |
|
1 |
― |
△1 |
その他経常収益のうち貸倒引当金戻入益 |
⑥ |
16 |
130 |
114 |
その他経常収益のうち償却債権取立益 |
⑦ |
4 |
5 |
0 |
与信関係費用総額 |
|
△18 |
△58 |
△40 |
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定償却前) |
|
912 |
1,021 |
108 |
連結業務純益(与信関係費用総額控除後) |
|
930 |
1,079 |
148 |
株式等関係損益は、株式等売却益の減少等により、前中間連結会計期間比16億円減少して118億円の利益となりました。
|
|
前中間連結 |
当中間連結 |
前中間連結 |
株式等関係損益 |
|
134 |
118 |
△16 |
その他経常収益のうち株式等売却益 |
|
151 |
136 |
△15 |
その他経常費用のうち株式等売却損 |
|
8 |
16 |
8 |
その他経常費用のうち株式等償却 |
|
8 |
2 |
△6 |
貸出金は前連結会計年度比417億円増加し、14兆4,888億円となりました。
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
貸出金残高(末残) |
144,471 |
144,888 |
417 |
うち海外支店[単体] |
18,922 |
19,624 |
701 |
うち住宅ローン[単体] |
13,470 |
13,225 |
△244 |
○リスク管理債権の状況
リスク管理債権(除く信託勘定)は前連結会計年度比225億円減少し、433億円となりました。
債権区分別では、延滞債権額が23億円増加し、貸出条件緩和債権額が248億円減少しました。
貸出金残高に対するリスク管理債権(除く信託勘定)の比率は、前連結会計年度比0.15ポイント
低下して0.29%となりました。
[連結]
部分直接償却後
未収利息不計上基準(資産の自己査定基準)
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
|
リスク管理債権 |
破綻先債権額 |
5 |
5 |
△0 |
延滞債権額 |
97 |
121 |
23 |
|
3ヵ月以上延滞債権額 |
0 |
0 |
0 |
|
貸出条件緩和債権額 |
555 |
306 |
△248 |
|
合計 |
659 |
433 |
△225 |
貸出金残高(末残) |
|
144,471 |
144,888 |
417 |
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
|
貸出金残高比率 |
破綻先債権額 |
0.00 |
0.00 |
△0.00 |
延滞債権額 |
0.06 |
0.08 |
0.01 |
|
3ヵ月以上延滞債権額 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
貸出条件緩和債権額 |
0.38 |
0.21 |
△0.17 |
|
合計 |
0.45 |
0.29 |
△0.15 |
○リスク管理債権のセグメント情報
地域別セグメント情報
[連結]
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
国内 |
654 |
390 |
△263 |
海外 |
4 |
42 |
37 |
アジア |
4 |
4 |
0 |
タイ |
4 |
4 |
0 |
米州 |
― |
37 |
37 |
欧州、中近東他 |
― |
― |
― |
合計 |
659 |
433 |
△225 |
(注) 「国内」・「海外」は債務者の所在地により区分しております。
業種別セグメント情報
[連結]
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
国内 |
654 |
390 |
△263 |
製造業 |
500 |
257 |
△243 |
建設業 |
6 |
6 |
△0 |
卸売業、小売業 |
13 |
0 |
△13 |
金融業、保険業 |
― |
― |
― |
不動産業、物品賃貸業 |
64 |
53 |
△10 |
各種サービス業 |
8 |
2 |
△6 |
その他 |
3 |
12 |
9 |
消費者 |
57 |
57 |
△0 |
海外 |
4 |
42 |
37 |
金融機関 |
― |
― |
― |
商工業 |
4 |
42 |
37 |
その他 |
― |
― |
― |
合計 |
659 |
433 |
△225 |
(注) 「国内」・「海外」は債務者の所在地により区分しております。
○リスク管理債権の状況
[信託勘定]
直接償却(実施後)
延滞債権基準(延滞期間基準)
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
|
リスク管理債権 |
破綻先債権額 |
0 |
0 |
△0 |
延滞債権額 |
0 |
0 |
△0 |
|
3ヵ月以上延滞債権額 |
0 |
0 |
△0 |
|
貸出条件緩和債権額 |
2 |
2 |
△0 |
|
合計 |
2 |
2 |
△0 |
貸出金残高(末残) |
|
182 |
172 |
△10 |
[連結・信託勘定合計]
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
|
リスク管理債権 |
破綻先債権額 |
5 |
5 |
△0 |
延滞債権額 |
97 |
121 |
23 |
|
3ヵ月以上延滞債権額 |
0 |
0 |
0 |
|
貸出条件緩和債権額 |
557 |
308 |
△248 |
|
合計 |
661 |
435 |
△225 |
貸出金残高(末残) |
|
144,653 |
145,061 |
407 |
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
|
貸出金残高比率 |
破綻先債権額 |
0.00 |
0.00 |
△0.00 |
延滞債権額 |
0.06 |
0.08 |
0.01 |
|
3ヵ月以上延滞債権額 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
貸出条件緩和債権額 |
0.38 |
0.21 |
△0.17 |
|
合計 |
0.45 |
0.30 |
△0.15 |
○リスク管理債権のセグメント情報
地域別セグメント情報
[信託勘定]
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
国内 |
2 |
2 |
△0 |
業種別セグメント情報
[信託勘定]
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
国内 |
2 |
2 |
△0 |
製造業 |
― |
― |
― |
建設業 |
― |
― |
― |
卸売業、小売業 |
― |
― |
― |
金融業、保険業 |
― |
― |
― |
不動産業、物品賃貸業 |
2 |
1 |
△0 |
各種サービス業 |
― |
― |
― |
その他 |
― |
― |
― |
消費者 |
0 |
0 |
0 |
合計 |
2 |
2 |
△0 |
金融再生法開示債権および金融再生法開示区分毎の引当および保全状況は以下のとおりであります。
金融再生法開示債権は前事業年度比226億円減少して434億円となりました。
債権区分別では、破産更生債権及びこれらに準ずる債権が4億円減少、危険債権が27億円増加、要管理債権が248億円減少しました。この結果、開示債権比率は前事業年度比0.15ポイント低下し0.29%となっております。
一方、開示債権の保全状況は、開示債権合計434億円に対し、貸倒引当金による保全が181億円、担保・保証等による保全額が193億円で、開示債権全体での保全率は86.22%となっております。
債権区分別の保全率は、破産更生債権及びこれらに準ずる債権が100.00%、危険債権が85.95%、要管理債権が85.58%となっております。
金融再生法開示債権(銀行勘定・信託勘定合計)
債権区分 |
開示残高 |
貸倒引当金 |
うち担保・保証 |
保全率 |
破産更生債権及び |
16 (20) |
0 (0) |
15 (19) |
100.00 (100.00) |
危険債権 |
109 (82) |
40 (3) |
53 (73) |
85.95 (93.15) |
要管理債権 |
308 (557) |
140 (257) |
123 (84) |
85.58 (61.40) |
小計 |
434 (660) |
181 (262) |
193 (178) |
86.22 (66.58) |
正常債権 |
146,405 (146,045) |
― |
― |
― |
合計 |
146,839 (146,706) |
― |
― |
― |
開示債権比率(%) |
0.29 (0.45) |
― |
― |
― |
(注) 上段は当中間会計期間の計数、下段(カッコ書き)は前事業年度の計数を掲載しています。
有価証券は前連結会計年度比8,380億円増加し、14兆6,687億円となりました。
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
有価証券 |
138,307 |
146,687 |
8,380 |
国債 |
41,615 |
36,783 |
△4,832 |
地方債 |
0 |
0 |
△0 |
社債 |
2,375 |
2,318 |
△57 |
株式 |
10,619 |
11,231 |
612 |
その他の証券 |
83,695 |
96,353 |
12,657 |
(注) その他の証券には、外国債券及び外国株式を含んでおります。
繰延税金資産の純額は前連結会計年度比265億円減少し、△2,462億円となりました。
発生原因別では、その他有価証券評価差額金に係る繰延税金負債が増加しました。
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
繰延税金資産の純額 |
△2,196 |
△2,462 |
△265 |
発生原因別内訳
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
繰延税金資産[単体] |
480 |
597 |
116 |
退職給付信託運用益 |
222 |
268 |
45 |
貸倒引当金 |
192 |
149 |
△43 |
有価証券償却有税分 |
89 |
90 |
0 |
その他 |
318 |
432 |
114 |
評価性引当額 |
△342 |
△343 |
△0 |
繰延税金負債[単体] |
2,779 |
3,120 |
340 |
その他有価証券評価差額金 |
2,195 |
2,435 |
240 |
退職給付引当金 |
465 |
558 |
93 |
その他 |
119 |
126 |
6 |
繰延税金資産の純額[単体] |
△2,298 |
△2,523 |
△224 |
預金は前連結会計年度比1兆9,152億円減少し、14兆8,923億円となりました。
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
預金 |
168,076 |
148,923 |
△19,152 |
うち海外支店[単体] |
14,181 |
13,974 |
△207 |
うち国内個人預金[単体] |
77,408 |
79,319 |
1,911 |
うち国内法人預金その他[単体] |
69,033 |
48,531 |
△20,501 |
(注) 「国内個人預金[単体]」及び「国内法人預金その他[単体]」は、特別国際金融取引勘定分を除いております。
純資産の部合計は、前連結会計年度比807億円増加し、2兆5,673億円となりました。
利益剰余金は、中間純利益の積み上げを主因に、前連結会計年度比381億円増加して1兆815億円となりました。その他有価証券評価差額金は、株価の上昇等により、前連結会計年度比575億円増加し、5,888億円となりました。
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
純資産の部合計 |
24,866 |
25,673 |
807 |
うち資本金 |
3,242 |
3,242 |
- |
うち資本剰余金 |
4,374 |
4,437 |
63 |
うち利益剰余金 |
10,434 |
10,815 |
381 |
うちその他有価証券評価差額金 |
5,312 |
5,888 |
575 |
うち繰延ヘッジ損益 |
△18 |
△109 |
△91 |
うち非支配株主持分 |
1,674 |
1,511 |
△162 |
「第2 事業の状況 1 業績等の概要 〔キャッシュ・フロー〕」に記載しております。
総自己資本の額は、中間純利益の積み上げおよびバーゼルⅢ準拠の資金調達等により、前連結会計年度末比1,845億円増加して2兆5,911億円となりました。
リスク・アセットの額は、前連結会計年度末比4,550億円増加して12兆6,042億円となりました。
この結果、総自己資本比率は、前連結会計年度末比0.74ポイント上昇して20.55%、Tier1比率は、前連結会計年度末比0.33ポイント上昇して17.28%、普通株式等Tier1比率は、前連結会計年度末比0.23ポイント上昇して16.10%となりました。
|
前連結会計年度 |
当中間連結会計期間 |
前連結会計年度比 |
|
総自己資本の額 |
① |
24,065 |
25,911 |
1,845 |
Tier1資本の額 |
② |
20,584 |
21,782 |
1,198 |
普通株式等Tier1資本の額 |
③ |
19,289 |
20,303 |
1,014 |
リスク・アセットの額 |
④ |
121,491 |
126,042 |
4,550 |
総自己資本比率(%) |
①/④ |
19.80 |
20.55 |
0.74 |
Tier1比率(%) |
②/④ |
16.94 |
17.28 |
0.33 |
普通株式等Tier1比率(%) |
③/④ |
15.87 |
16.10 |
0.23 |
(注) 自己資本比率は、銀行法第14条の2の規定に基づく平成18年金融庁告示第19号に定められた算式に基づいて、国際統一基準を適用のうえ算出しております。