見えてきたのは、
「めざすところは同じ」ということ

指揮をとったのはユニットデジタル推進リーダーを務める勝呂さん。「これまで支店内でそれぞれの思いを共有する機会はなかったため、支店長の提案に『そんな方法があったのか』とハッとさせられました。私自身、運用提案に対して苦手意識がありながらも、より積極的に取り組む必要があることは理解していたため、良い機会だと思いました」と勝呂さん。一人ひとりが「5つのお約束」を咀嚼し、それぞれのお約束に対して自分がどうしていきたいかという考えを発表しました。
例えば、お約束3について小嶋さんは「お客さまの理解度に合わせた提案ができるように努める」という意見を出したといいます。「窓口には日々、いろいろなお客さまがいらっしゃいます。資産運用の知識や経験が豊富な方もいれば、何も分からないけれど将来に対する不安を解消したいという方も。ただ説明するのではなく、お客さまの置かれている状況を確認しながらお伝えすることが大切です。日々の忙しさで忘れてしまいがちなことですが、この機会に改めて言葉にしたことで、『お客さまのために提案する』という使命感が生まれました」（小嶋さん）。

「シモキタのお約束」の作成に向けて、メンバーそれぞれの意見を共有して見えてきたのは、めざすところは同じということでした。お客さまのチカラになりたいという思いは、事務サービスも、資産運用のご提案も変わらない。一人ひとりの認識をすり合わせたことで下北沢支店としてすべきことも具体的になっていきました。「今、自分が声を掛けないことが、お客さまのこの後の人生を不幸にしてしまうかもしれない」という気持ちで情報提供するといった強い思いを共有し、2024年6月に「シモキタのお約束」が完成しました。

互いに学びあい、全員で成長する

「メンバー全員が資産運用のご提案に関してポジティブにとらえています。受け身で事務を行うだけではない、“攻めの営業課”として、店頭に来店されるお客さまに合った商品や情報を提供し、顧客基盤を強化するという考えが浸透しました。お互いに学びながら、様々な角度からお客さまへ資産運用を提案していくシモキタの体制ができあがってきています」。そう語るのは支店長と同じく2024年4月に下北沢支店に配属された池上さん。

「シモキタのお約束」の作成を通して見えた取り組み内容を実際にお客さまに価値として提供するため、営業課のメンバーは月に3～4回、勉強会を自主開催。本部やグループ他社とも連携しながら、新たな知識を身につけています。「具体的にすべきことは定まりましたが、私たちの知識や経験はまだまだ不十分です。『全員に伸びしろがある今だからこそお互いに教えあって成長しよう』と呼びかけています。定期的にスケジューリングすることで、習慣づけることができています」と企画を担当する勝呂さんは話します。

会社がかわる

「教えてくれてありがとう。やっぱり2年前にやっておけばよかったわ。今回見送るとまた後悔すると思うので手続きします」
小嶋さんがお客さまにNISAのご案内をした際にいただいた言葉です。お客さまにとって「シモキタがMUFGとの取引の入り口」であることをメンバー一人ひとりが認識し行動した結果、お客さまからの感謝の言葉も多くいただくようになりました。人生の要所で相談したいと思ってもらえる存在になるため、「シモキタのお約束」はこれからも下北沢支店の指針であり続けます。下北沢支店のメンバーは、今日もお約束を胸に、お客さま一人ひとりに向き合っています。